反洗钱知识系列宣传(三)洗钱的危害

(一)“洗钱”是世界经济血脉上的毒瘤 20世纪中期以来,洗钱活动迅速蔓延,严重威胁各国的国家安全,危及全球经济发展,洗钱的触角无所不及,影响恶毒深远,威胁着文明社会的每一个组成。 (二)“洗钱”造成怎样的危害? 第1大危害:为犯罪分子隐藏和转移违








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一、“洗钱”抹不去的特征


(1)洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下;

(2)洗钱者明知(或者知道)是犯罪所得赃款而清洗;

(3)转移、转换赃款的,可能是犯罪分子本人或者委托他人(单位)实施;

(4)通过金融机构或者其他方式转移或转化犯罪所得赃款;

(5)企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法


二、洗钱罪的定义


《中华人民共和国刑法》第一百九十一条:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

(1)提供资金账户的;

(2)协助将财产转换为现金或者金融票据的;

(3)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(4)协助将资金汇往境外的;

(5)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上有期徒刑。


三、洗钱行为、洗钱犯罪的本质和判罚区别


两者的社会危害性大小不同,取决于洗钱行为的:社会危害、危害结果、次数、目的、手段、对象来源、金额、时间

(1)洗钱行为


只要当事人从事犯罪收益或非法所得的清洗,都构成洗钱行为,洗钱行为的明显特征是不管其涉及何种上游犯罪(毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪),只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。

(2)洗钱犯罪

防范洗钱 你我同行

近年来,有不法分子非法买卖、借用他人银行账户和支付账户,继而实施洗钱等违法犯罪活动,那么您了解什么是洗钱?有哪些洗钱陷阱?以及如何保护自己远离洗钱活动吗? 今天,就让我们在视频中寻找答案吧! 素材来源:中国人民银行南宁中心支行反洗钱处


如果当事人不知道是犯罪所得或犯罪收益时,则不构成洗钱罪,不被追究刑事责任。

如果当事人明知是从事上游犯罪(毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪)获得的收益,而仍为其提供方便,例如为洗钱者提供资金账户,协助资金转移,则必须按照洗钱罪追究刑事责任。

 

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为了防止他人利用您的名义洗钱,请积极配合证券期货经营机构开展身份识别:


1.提供有效身份证件;

2.如实登记您的姓名、职业、经常居住地、联系方式等基本信息;

3.配合证券期货经营机构以电话、邮件等方式确认您的身份信息;

4.回答证券期货经营机构工作人员合理的提问。

 

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