许昌中支开展反洗钱户外宣传活动

   6月15日,平安人寿许昌中支借助防非宣传日,围绕“打击洗钱犯罪,构建和谐社会”一并开展了反洗钱户外宣传活动。    活动当天,我公司在曹魏古城南广场设立反洗钱咨询台,为过往行人发放宣传折页,认真介绍目前洗钱犯罪常见的几张方式。例如:成立空壳公司

2007年1月1日起正式施行《中华人民共和国反洗钱法》以来,已形成制度完善、机制健全、运行良好的工作体系,成为维护我国金融安全和经济社会稳定的一把利剑。切实依法履行反洗钱义务,提升防范洗钱风险的意识和能力是我们每个公民的义务。


 1、什么是洗钱?


答:洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。


2、清洗什么钱将构成冼钱罪?


答:这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,将构成洗钱罪。


3、为什么要反洗钱?


答:洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。


4、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门?其主要职责是什么?


答:国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行,主要负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作等。


5、为什么强调金融业反洗钱?


答:金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能,对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用,以看似正常的金融交易作掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此,金融业是反洗钱工作的前沿阵地,能够尽早识别和发现犯罪资金,通过追踪犯罪资金的流动,预防和打击犯罪活动。  


6、 什么机构负责反洗钱资金监测?


 答:中国人民银行专门成立了中国反洗钱监测分析中心,具体负责反洗钱资金监测。

央行出手! 跳码、洗钱、信用卡套现统统说再见?

近日,央行发布《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》(下称《征求意见稿》),公开征求意见。 《征求意见稿》对终端生产厂商、收单机构入网、退出和监测等多个环节提出具体要求,涉及银行卡受理终端、条码支付受理终端、创新支付受理终


7、目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施?是否会因此延长客户办理业务的时间?


答:主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施,包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后,不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息,与现行的金融业务要求也基本吻合。


8、代理他人办理金融业务的客户,应如何配合金融机构履行客户身份识别义务?


答:客户代理他人办理金融业务,应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件,填写姓名、联系方式、身份证件或其他身份证明文件的种类和号码等信息。


9、在与客户的业务关系存续期间,金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗?


答:是的,金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动及其他金融交易情况,并及时提示客户更新资料信息。


10、反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密?


答:不会。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密,并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密,非依法律规定,不得向任何组织和个人提供。《中华人民共和国反洗钱法》还规定,反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查;司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息只能用于反洗钱刑事诉讼。

本文节选自中国人民银行发布的《反洗钱知识26问》,打击洗钱,人人有责。

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定州农商银行金融知识万里行——反洗钱篇

点击上面“蓝字”关注我们 一、什么是“洗钱”、“反洗钱” 根据《反洗钱法》第二条规定,洗钱活动是指“通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来